【資産公開】中途半端な数字に惑わされるな。
私は「現金」を積み増した。
2026年2月 ポートフォリオ戦略報告
⚠ 緊急追記
この記事を書いているまさに今、為替市場で急速な「円高」が進行しています。
昨晩の米国市場の下落を受け、今朝の日本市場も厳しいスタートとなりました。
こんにちは、いんべすた＠です。
2月の資産集計が終わりました。結論から言います。
総資産は前月比でほぼ横ばい（微増）です。
「株高だったのに、なぜ増えていないのか？」
理由は明確です。ポートフォリオの一部である暗号資産が暴落したこと、そして1月に貴金属が下落したことが影響し、株式の上昇分を相殺したからです。
しかし、私は焦っていません。なぜなら、この1ヶ月、私はルールに従い、意図的に「インデックス」を売り、「現金」を作っていたからです。
現在のポートフォリオ（現金比率24.3%）
私の現在の戦闘配置図がこちらです。
目標としていた「現金比率25%」にあと一歩まで迫りました。
新NISAではS&P500を自動積立していますが、インデックスの比率が高まりすぎるのを防ぐため、特定口座分を売却してバランスを整えました。
「買いたい欲求をグッと堪えて、現金を増やす。」
これが今月の最大のミッションでした。
暗号資産以外は高値圏にいます。守りに徹し、ポートフォリオを維持することが私のルールです。
ここまできて、ようやくある程度の現金が確保できたので、正直安心しています。
資産クラス別・比率と戦略スタンス
各資産の役割と、現在の私のスタンスは以下の通りです。
| 資産クラス | 比率 | 戦略・スタンス |
|---|---|---|
| インデックス | 27.5% | NISA(S&P500)で統一。老後まで完全放置の鉄板枠。 |
| 現金 | 24.3% | 目標25%。資産膨張はするも、利確で比率回復。安心できる圏内になりました。 |
| 個別株・ETF | 21.8% | 高配当・優待・成長株。割高感あり慎重姿勢。 |
| コモディティ | 18.0% | 金・プラチナ・パラジウム。通貨安・地政学リスクへの保険。 |
| 暗号資産 | 5.1% | BTCの恐怖が行き過ぎているため、淡々と拾う準備をしています。 |
| 債券 | 3.4% | 米国債(TLT)。クッション枠。 |
「円高」への備えは万全か？
インデックスを現金化したもう一つの理由、それは為替リスクです。
まさに今朝から動き出している「円高」への耐性を確認します。
日本円資産（JPY）の比率は約37%。残りはドル資産や、国籍を持たない「無国籍資産（ゴールド・暗号資産）」で構成されています。
今月は暗号資産が大きく下落しましたが、その分コモディティ（金）が上昇し、ポートフォリオ全体のダメージを相殺しました。
「どちらかが下がれば、どちらかが助けてくれる」状態を作ること。これが生き残りのカギです。
結論：何もしない勇気を持て。
現在、市場は「どちらに転ぶか様子見」の状態です。ここで中途半端に動くのは投資ではなくギャンブルです。
私は、市場が悲鳴を上げ、VIX指数が30を超え、Fear & Greed Indexが10台に沈んだその瞬間に、悠々と現金を投じる準備だけをしています。暗号資産に関してのみ、市場の恐怖が行き過ぎているため、淡々と拾う準備をしています。
相場が動かない時こそ、投資家の規律が試されます。
私は嵐が来るまで、静かに爪を研ぎ続けます。
いんべすた＠の簡単な年表
- 1980年：静岡県生まれ
- 2000年代：サラリーマンとしてキャリアスタート
- 30代前半：FXで大きな投資失敗を経験
- 40代前半：投資と習慣化の仕組みで資産形成を再開
- 2025年：45歳でFIREを決意し、ブログを本格発信
読者の声・質問募集
読んでくださった方の感想や、投資やFIREについての質問をお気軽にお寄せください。
いんべすた＠のプロフィール概要
- 生年月日：1980年5月15日
- 出身地：静岡県
- 趣味：投資、読書、美味しいものを食べること
- タイプ：内向型・戦略派・行動で変われると信じている
つながる・フォローする
最新情報はSNSやメルマガでも配信中：
あなたの声を聞かせてください
このブログをもっと良くしていくために、読者アンケートにご協力をお願いします。
ちょっとした感想でも大歓迎です！